Modele document bénéficiaire effectif

Un conjoint bénéficiaire d`un Roth IRA est également autorisé à rouler sur le produit hérité dans son propre Roth IRA. Pour un bénéficiaire non-conjoint, les options de distribution reflètent la même chose que l`héritage d`une IRA traditionnelle. La seule différence est que les distributions de Roth IRA ne sont pas assujetties à l`impôt. Dans le cas où le bénéficiaire est soit une succession soit une fiducie, les règles de distribution sont plus limitées. L`option Stretch n`est plus disponible et seules les options de règle à forfait et à cinq ans sont disponibles. Tout produit laissé à la succession fait également l`objet d`une homologation. Si vous préférez nommer différents bénéficiaires pour ces deux régimes d`avantages sociaux, vous devez remplir un formulaire de désignation de bénéficiaire distinct pour chaque régime de prestations. Au bas du formulaire de désignation du bénéficiaire, il y a une ligne où vous pouvez spécifier le régime de prestations. Un bénéficiaire est une personne qui gagne un avantage et/ou des profits de quelque chose. Dans le monde financier, un bénéficiaire se réfère généralement à une personne qui est admissible à recevoir des distributions d`une fiducie, volonté ou assurance-vie. Les bénéficiaires sont nommés expressément dans ces documents ou ont respecté les stipulations qui les rendent éligibles pour toute distribution spécifiée. Votre ex-conjoint pourrait recevoir par inadvertance vos avoirs si vous ne parvenez pas à mettre à jour votre bénéficiaire à votre nouveau conjoint, à vos enfants ou à d`autres personnes. Faites une liste de chaque compte de retraite, police d`assurance-vie, et rente que vous avez.

Ajoutez deux colonnes à votre liste: une pour le bénéficiaire et une pour une date. Pour chaque compte ou police, notez le bénéficiaire et la date de sa dernière mise à jour. En plus d`un bénéficiaire principal, vous devez également nommer un bénéficiaire éventuel. Cela signifie que si le bénéficiaire principal vous a précédé, vous avez déjà indiqué à qui le compte devrait se rendre. Passons ensuite en revue certaines des principales erreurs commises avec les désignations des bénéficiaires. Certes, après tout changement majeur de la vie, comme un mariage, un divorce, la naissance d`un enfant, ou la mort d`un conjoint, vous devriez examiner vos désignations de bénéficiaire. Veuillez conserver une copie de votre formulaire de désignation de bénéficiaire pour vos dossiers. Le système UW ne traite pas ou ne conserve pas les formulaires de désignation du bénéficiaire. Veuillez contacter directement l`administrateur du régime en vous interroquant sur les désignations de votre bénéficiaire.